Συμβουλές Επενδύσεων του Warren Buffett για Νέους Επενδυτές Κατά τη Διάρκεια Διορθώσεων της Αγοράς

TLDR

• Ο Buffett προειδοποιεί ότι η ακολουθία του πλήθους σε δημοφιλή περιουσιακά στοιχεία συχνά σημαίνει ότι φτάνεις πολύ αργά για να κερδίσεις
• Οι διορθώσεις της αγοράς είναι φυσιολογικές — ο Buffett λέει ότι η Berkshire έχει πέσει πάνω από 50% τρεις φορές
• Το να χάσεις μόνο τις 10 καλύτερες ημέρες της αγοράς μπορεί να μειώσει τις μακροπρόθεσμες αποδόσεις κατά περισσότερο από το ήμισυ
• Συνιστώνται χαμηλού κόστους αμοιβαία κεφάλαια δεικτών για τους καθημερινούς επενδυτές ώστε να αντιμετωπίσουν τη μεταβλητότητα
• Εστιάστε σε μακροπρόθεσμες, σταθερές επενδύσεις αντί για μοντέρνες ή κερδοσκοπικές

Ο Warren Buffett μίλησε πρόσφατα στο CNBC σχετικά με τη μεταβλητότητα της αγοράς και το τι πρέπει να κάνουν οι νεότεροι επενδυτές όταν οι αγορές πέφτουν. Οι συμβουλές του είναι ξεκάθαρες και βασίζονται σε δεκαετίες εμπειρίας.

Ο Buffett παραιτήθηκε από τη θέση του CEO της Berkshire Hathaway στο τέλος του περασμένου έτους. Είναι 95 ετών. Παρά τη συνταξιοδότησή του, παραμένει μία από τις πιο ακολουθούμενες φωνές στον τομέα των επενδύσεων.

Στα τέλη Μαρτίου, τόσο ο Dow Jones Industrial Average όσο και ο Nasdaq Composite εισήλθαν σε περιοχή διόρθωσης. Ανησυχίες γύρω από τον τεχνολογικό τομέα και τη γεωπολιτική οδήγησαν στις κινήσεις.

Αυτό συνέβη κατά τη διάρκεια της φούσκας των dotcom. Μέχρι τα τέλη του 1999, οι επενδυτές συσσωρεύονταν σε μετοχές διαδικτύου χωρίς να ελέγχουν τα θεμελιώδη στοιχεία. Όταν η φούσκα έσκασε, πολλές από αυτές τις εταιρείες έκλεισαν.

Συνέβη ξανά με τα κρυπτονομίσματα. Οι πρώτοι αγοραστές που κατανοούσαν το περιουσιακό στοιχείο κέρδισαν χρήματα. Εκείνοι που αγόρασαν στην κορυφή επειδή άλλοι πλούτιζαν συχνά πούλησαν με ζημία όταν οι τιμές κατέρρευσαν.

Το Κόστος της Πώλησης Πολύ Νωρίς

Η πώληση κατά τη διάρκεια μιας ύφεσης μπορεί να βλάψει σοβαρά τις μακροπρόθεσμες αποδόσεις. Μια επένδυση $10.000 στον S&P 500 το 2006 θα είχε αυξηθεί σε περίπου $81.000 μέχρι το τέλος του 2025 — εάν ο επενδυτής έμενε στην αγορά.

Το να χάσεις μόνο τις 10 καλύτερες ημέρες κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου μειώνει αυτό το ποσό σε περίπου $36.000, σύμφωνα με τη J.P. Morgan Asset Management.

Ο Thomas Balcom, ιδρυτής της 1650 Wealth Management στη Φλόριντα, μίλησε πρόσφατα με έναν 20χρονο του οποίου το χαρτοφυλάκιο είχε πέσει περίπου 10%. Ο φοιτητής σκεφτόταν να πουλήσει το αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη S&P 500 του.

Αφού ο Balcom εξήγησε ότι το χαρτοφυλάκιο ήταν καλά διαφοροποιημένο και η πτώση ήταν βραχυπρόθεσμη, ο επενδυτής επέλεξε να παραμείνει.

Διαφοροποίηση και Μακροπρόθεσμη Σκέψη

Ο Buffett έχει συστήσει εδώ και καιρό χαμηλού κόστους, διαφοροποιημένα αμοιβαία κεφάλαια δεικτών για τους καθημερινούς επενδυτές. Η κατανομή χρημάτων σε πολλές εταιρείες μειώνει τη ζημία όταν ένας τομέας πέφτει.

Ο Balcom συνήθως ξεκινά τους νεότερους πελάτες με το Schwab 1000 Index ETF, το οποίο παρακολουθεί 1.000 από τις μεγαλύτερες εταιρείες των ΗΠΑ και έχει δείκτη εξόδων 0,03%.

Ο Thomas Van Spankeren, επικεφαλής επενδύσεων της RISE Investments στο Σικάγο, συμβούλευσε πρόσφατα έναν πελάτη να απομακρυνθεί από τις συμμετοχές με βαρύτητα στην τεχνολογία. Συνέστησε την προσθήκη μετοχών μερισμάτων, μετοχών μικρής κεφαλαιοποίησης και έκθεση στο εξωτερικό.

Ο Buffett πρόσθεσε ότι περιμένει να επενδύσει μετρητά — αλλά μόνο σε επιχειρήσεις που είναι πραγματικά ελκυστικές και που σχεδιάζει να κρατήσει μακροπρόθεσμα, όχι για βραχυπρόθεσμα κέρδη.

Η ανάρτηση Warren Buffett's Investing Advice for Young Investors During Market Corrections εμφανίστηκε πρώτα στο CoinCentral.