Nexo به پرداخت جریمه ۵۰۰ هزار دلاری برای وام‌های بحث‌برانگیز با پشتوانه کریپتو محکوم شد

شرکت کریپتو وام Nexo Capital توسط تنظیم‌کنندگان کالیفرنیا به جریمه ۵۰۰,۰۰۰ دلاری محکوم شد

Nexo Capital، یکی از بازیگران برجسته در صنعت کریپتو وام، با توبیخ قابل توجه نظارتی مواجه شده است، زیرا اداره حفاظت مالی و نوآوری کالیفرنیا (DFPI) جریمه‌ای به مبلغ ۵۰۰,۰۰۰ دلار وضع کرده است. تنظیم‌کننده به عدم انجام ارزیابی‌های مالی مناسب توسط شرکت قبل از اعطای هزاران وام به ساکنان اشاره کرد که نگرانی‌هایی در مورد حمایت از مصرف‌کننده و استانداردهای انطباق در فضای کریپتو در حال تحول سریع ایجاد کرده است.

نکات کلیدی

• Nexo بیش از ۵,۴۰۰ وام در کالیفرنیا بدون مجوز معتبر صادر کرد.
• گزارش شده است که شرکت اعتبار وام‌گیرنده یا وضعیت مالی را ارزیابی نکرده است.
• مقام نظارتی بر فقدان سیاست‌های تضمین تأکید کرد که خطرات نکول را افزایش می‌دهد.
• مقامات کالیفرنیا Nexo را ملزم کرده‌اند که تمام وجوه ساکنان کالیفرنیا را ظرف ۱۵۰ روز به شرکت وابسته خود در ایالات متحده منتقل کند.

نمادهای ذکر شده: Nexo

احساسات: منفی

تأثیر قیمت: منفی، زیرا اقدام نظارتی ممکن است بر عملیات تجاری Nexo و اعتماد سرمایه‌گذاران تأثیر بگذارد.

ایده معاملاتی (نه مشاوره مالی): احتیاط توصیه می‌شود؛ سرمایه‌گذاران باید تحولات نظارتی و تلاش‌های انطباق Nexo را رصد کنند.

زمینه بازار: این اجرا نظارت نظارتی افزایش یافته در بخش کریپتو وام را در میان تلاش‌های گسترده‌تر برای بهبود استانداردهای صنعت و حمایت از مصرف‌کنندگان برجسته می‌کند.

اقدامات نظارتی و پیامدها

Nexo Capital، که یک نام بزرگ در چشم‌انداز کریپتو وام بوده است، از ژوئیه ۲۰۱۸ تا نوامبر ۲۰۲۲، بدون دریافت مجوز لازم، به صدور وام به ساکنان کالیفرنیا پرداخت. DFPI اشاره کرد که رویه‌های شرکت فاقد رویه‌های تضمین مناسب بود، از جمله ارزیابی توانایی وام‌گیرندگان برای بازپرداخت یا سابقه اعتباری آنها، و در نتیجه خطر نکول را افزایش می‌داد.

مقام تأکید کرد که وام‌ها به "اعمال و رویه‌های غیرقانونی" مرتبط بودند و به خطرات نکول افزایش یافته در بازار کریپتو وام با وثیقه بیش از حد کمک می‌کردند. این وام‌ها که اغلب بدون بررسی اعتبار سنتی ارائه می‌شوند، به وثیقه‌ای مانند ارزهای دیجیتال نیاز دارند که در صورت عدم انجام تعهدات بازپرداخت توسط وام‌گیرندگان می‌توانند نقد شوند.

DFPI به Nexo دستور داده است که تمام وجوه متعلق به ساکنان کالیفرنیا را به شرکت وابسته خود در ایالات متحده، Nexo Financial LLC، که دارای مجوز معتبر وام‌دهندگان مالی کالیفرنیا است، منتقل کند. تصمیم نظارتی بر تلاش‌های گسترده‌تر برای تشدید نظارت بر عملیات کریپتو وام و اجرای شدیدتر قوانین حمایت از مصرف‌کننده تأکید می‌کند.

در اوایل سال ۲۰۲۳، Nexo قطع برنامه کسب سود ایالات متحده خود را اعلام کرد، محصولی که به کاربران اجازه می‌داد با وام دادن ارزهای دیجیتال بازده کسب کنند. این حرکت کمی پس از موافقت پلتفرم با پرداخت ۴۵ میلیون دلار جریمه به مقامات ایالات متحده انجام شد که یک پیشرفت قابل توجه در اقدام نظارتی علیه این شرکت بود.

همانطور که صنعت با نظارت فزاینده دست و پنجه نرم می‌کند، پرونده Nexo چالش حفظ انطباق در میان نوآوری سریع فناوری و چارچوب‌های قانونی در حال تحول را نشان می‌دهد و بر اهمیت رعایت الزامات مجوز و شیوه‌های مسئولانه وام‌دهی در بخش کریپتو تأکید می‌کند.

این مقاله در ابتدا به عنوان Nexo به پرداخت جریمه ۵۰۰ هزار دلاری برای وام‌های بحث‌برانگیز با پشتوانه کریپتو در Crypto Breaking News منتشر شد – منبع مورد اعتماد شما برای اخبار کریپتو، اخبار Bitcoin و به‌روزرسانی‌های بلاک چین.