Danske Bank ouvre l'accès aux ETP crypto aux clients particuliers

• Danske Bank permet désormais à ses clients d'investir dans Bitcoin et Ethereum via des ETP réglementés.
• Les produits relèvent de MiFID II et s'alignent sur le cadre réglementaire MiCA de l'UE.
• La banque exige des contrôles d'adéquation et ne fournit pas de services de conseil pour les ETP crypto.

Danske Bank a introduit des produits d'investissement liés aux crypto-monnaies sur sa plateforme de trading, permettant aux clients d'obtenir une exposition à Bitcoin et Ethereum via des produits négociés en bourse. Cette décision découle d'une demande client accrue et de réglementations plus claires en Europe.

Les clients de Danske eBanking et Danske Mobile Banking peuvent investir dans des ETP qui suivent à la fois Bitcoin et Ethereum. En effet, les ETP sont négociés sur des marchés réglementés et sont couverts par des régimes réglementaires tels que MiFID II, renforçant ainsi la protection des investisseurs et la transparence.

Exposition sans portefeuilles numériques

Danske Bank a conçu cette offre pour les investisseurs autonomes qui utilisent sa plateforme de trading sans services de conseil. Au lieu d'acheter directement des crypto-monnaies, les clients investissent dans des ETP qui reflètent la performance de Bitcoin et Ethereum.

Cette structure élimine le besoin de portefeuilles numériques et de gestion de clés privées. Les investisseurs évitent les risques de garde tout en participant aux mouvements de prix des cryptos. La banque met l'accent sur la facilité de trading, une exécution plus rapide et un stockage sécurisé via des instruments financiers réglementés.

Initialement, les clients ont accès à trois ETP soigneusement sélectionnés. Deux suivent Bitcoin, tandis qu'un suit Ethereum. Les principaux gestionnaires d'actifs BlackRock et WisdomTree fournissent ces produits. Danske Bank déclare avoir sélectionné des fournisseurs reconnus pour renforcer la crédibilité et la fiabilité opérationnelle.

La demande rencontre la clarté réglementaire

Selon Kerstin Lysholm, responsable des produits et de l'offre d'investissement chez Danske Bank, la banque a connu une augmentation des demandes de clients souhaitant une exposition aux crypto-monnaies. Elle a ajouté que le régime de réglementation s'est considérablement amélioré, notamment sous l'égide du cadre réglementaire Markets in Crypto-Assets.

En fait, MiCA a encore amélioré la supervision pour l'ensemble de l'Union européenne. Ajouté à la protection MiFID II, il offre des normes de divulgation plus claires, une transparence des coûts et des garanties renforcées pour les investisseurs. L'évolution de cette réglementation semble avoir encouragé l'introduction de cet instrument lié aux cryptos par cette banque.

Cependant, Danske Bank ne classe pas les ETP crypto comme des actifs de portefeuille essentiels à long terme. La banque les considère actuellement comme des investissements opportunistes. Elle ne fournit pas de services de conseil pour ces produits et avertit clairement de la forte volatilité et des pertes potentiellement importantes.

Évaluation d'adéquation requise

Avant d'investir, les clients doivent effectuer une évaluation d'adéquation. La plateforme exige que les utilisateurs répondent à une série de questions concernant leur expérience et leurs connaissances. L'objectif est de s'assurer que les utilisateurs comprennent pleinement les risques associés et la nature des ETP crypto.

Cette structure est conforme aux exigences de MiFID II. De plus, ce processus s'aligne sur la politique conservatrice de la banque. Bien que la banque permette l'accès à de telles unités, elle ne les promeut pas activement comme option d'investissement.

Cette initiative renforcera davantage la plateforme de trading de Danske Bank, qui compte plus de 15 000 titres à négocier. En effet, la banque a choisi d'inclure les ETP crypto dans les canaux d'investissement traditionnels sans prendre en charge les tokens.

Les banques et institutions financières traditionnelles à travers l'Europe restent attentives à l'offre et à la demande de crypto-monnaies. Il semble y avoir une évolution des institutions financières traditionnelles vers la fourniture d'exposition plutôt que de propriété.

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