Le Agenzie di Sicurezza Indiane Segnalano una Rete di 'Crypto Hawala' per il Finanziamento del Terrorismo in Kashmir – Rapporto

Una nuova sofisticata rete di 'crypto hawala', che rispecchia il tradizionale sistema hawala, viene apparentemente utilizzata per convogliare fondi a sostegno di attività terroristiche in Jammu e Kashmir, avvertono domenica i funzionari della sicurezza indiana.

Secondo il Press Trust of India, i fondi esteri ombra aggirano le garanzie finanziarie, operando interamente fuori dalla rete.

Secondo le normative indiane, i fornitori di servizi di Virtual Assets digitali sono tenuti a registrarsi presso la Financial Intelligence Unit (FIU). Dall'anno fiscale 2024-25, solo 49 exchange si sono registrati come entità di segnalazione legale.

La crypto hawala non tracciabile ha suscitato serie preoccupazioni, con i funzionari che avvertono che potrebbe ravvivare elementi separatisti nella regione.

La Crypto Hawala Utilizza 'Account Mulo' per 'Parcheggiare' Fondi

La rete utilizza "account mulo" per parcheggiare temporaneamente i fondi. Questi account stratificano le transazioni per oscurare la traccia del denaro. Inoltre, i sindacati dietro la rete pagano una commissione dallo 0,8 all'1,8 per cento per transazione a tali titolari di account che sono generalmente persone comuni, hanno aggiunto i funzionari.

I sindacati attirano questi titolari di account con la promessa di commissioni, assicurando loro che il loro ruolo è sicuro e consiste semplicemente nel parcheggiare fondi. Quindi gestiscono gli account bancari e le password di tutti i titolari di account mulo.

"Questo effettivamente 'interrompe la traccia finanziaria,' consentendo al denaro estero di entrare nell'economia locale come contante non tracciabile," hanno affermato i funzionari.

Il gestore estero invia criptovalute direttamente a questi wallet senza coinvolgere un'istituzione finanziaria regolamentata. Inoltre, il titolare del wallet viaggia verso le principali città indiane come Delhi e Mumbai per incontrare trader peer-to-peer (P2P) non regolamentati per vendere criptovalute a prezzi negoziabili.

Secondo la polizia di Jammu e Kashmir e le agenzie di sicurezza centrali, persone provenienti da paesi tra cui Cina, Malesia, Myanmar e Cambogia sono state coinvolte nella creazione di account crypto privati per persone indiane locali. Questi gestori internazionali utilizzano una Virtual Private Network (VPN) per evitare il rilevamento e non richiedono verifica KYC.

L'utilizzo di VPN è già sospeso nella regione, ha confermato la polizia, aggiungendo che la registrazione nei wallet crypto è stata sempre più osservata negli ultimi tempi.