インド治安当局は日曜日、従来のハワラシステムを模倣した新しい洗練された「暗号資産ハワラ」ネットワークが、ジャンムー・カシミールでのテロ活動を支援するための資金供給に使用されていると警告した。
Press Trust of Indiaによると、このシャドー外国資金は金融保護措置を迂回し、完全にオフグリッドで運営されている。
インドの規制では、仮想デジタル資産サービスプロバイダーは金融情報機関(FIU)への登録が義務付けられている。2024-25会計年度から、法的報告機関として登録した取引所はわずか49社である。
追跡不可能な暗号資産ハワラは深刻な懸念を引き起こしており、当局はこれが地域の分離主義要素を復活させる可能性があると警告している。
このネットワークは資金を一時的に保管するために「ミュールアカウント」を使用している。これらのアカウントは取引を重ねて資金の流れを不明瞭にする。さらに、ネットワークの背後にあるシンジケートは、一般的に普通の人々であるこのようなアカウント保有者に対し、取引ごとに0.8~1.8パーセントの手数料を支払っていると当局は付け加えた。
シンジケートは手数料の約束でこれらのアカウント保有者を誘い、彼らの役割は安全であり、単に資金を保管するだけだと保証する。その後、彼らはすべてのミュールアカウント保有者の銀行口座とパスワードを管理する。
「これにより『金融の追跡』が効果的に断たれ、外国資金が追跡不可能な現金として地域経済に流入することが可能になる」と当局は述べた。
外国の取扱者は規制された金融機関を介さずに、これらのウォレットに直接暗号資産を送信する。さらに、ウォレット保有者はデリーやムンバイなどのインドの主要都市に移動し、規制されていないP2P取引業者と会い、交渉可能な価格で暗号資産を売却する。
ジャンムー・カシミール警察と中央治安機関によると、中国、マレーシア、ミャンマー、カンボジアなどの国々の人々が、インドの地元住民のためにプライベート暗号資産アカウントを作成することに関与している。これらの国際的な取扱者は検出を避けるために仮想プライベートネットワーク(VPN)を使用し、KYC認証を必要としない。
警察は、この地域ではVPNの使用がすでに停止されていることを確認し、最近では暗号資産ウォレットへの登録が増加していると付け加えた。


