Południowokoreański FIU nałożył na Korbit grzywnę 1,9 miliona dolarów za naruszenia przepisów AML | Live Bitcoin News

FIU Korei Południowej ukarało Korbit grzywną w wysokości 1,9 miliona dolarów po wykryciu powszechnych naruszeń AML, naruszeń KYC i niezarejestrowanych transakcji zagranicznych.

Jednostka Wywiadu Finansowego Korei Południowej nałożyła sankcje na Korbit po szczegółowej kontroli jego systemów zgodności. Regulator wydał decyzję 31 grudnia. W konsekwencji czwarta co do wielkości giełda kryptowalut w kraju została ukarana za powtarzające się naruszenia przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Decyzja koncentrowała się na zwiększonym nadzorze w krajowym sektorze kryptowalut.

FIU Wykryło Powszechne Nieprawidłowości w Przestrzeganiu Przepisów przez Korbit

Według FIU inspektorzy wykryli naruszenia ustawy o szczególnych informacjach finansowych. W rezultacie Korbit otrzymał ostrzeżenie instytucjonalne oraz grzywnę w wysokości 2,73 miliarda KRW. Kwota ta odpowiada około 1,9 miliona dolarów. Regulatorzy stwierdzili, że nieprawidłowości utrzymywały się w systemach weryfikacji klientów i monitorowania transakcji.

Powiązana lektura: ZKP Privacy Token ma zostać uruchomiony na Upbit i Bithumb w Korei Południowej | Live Bitcoin News

Kontrola na miejscu odbyła się w październiku 2024 roku i wykryła prawie 22 000 naruszeń. Większość naruszeń dotyczyła prowadzenia handlu bez ukończonych procedur weryfikacji klienta. W związku z tym niezweryfikowani użytkownicy wielokrotnie uzyskiwali dostęp do usług handlowych. FIU stwierdziło, że takie praktyki podważały podstawowe zabezpieczenia AML.

Ponadto regulatorzy wykryli nieprawidłowości w procedurach oceny ryzyka. Korbit nie przetestował odpowiednio nowych usług przed ich wdrożeniem. W szczególności znaleziono 655 naruszeń związanych z ofertami tokenów niewymiennych. W konsekwencji obowiązkowe przeglądy ryzyka prania pieniędzy nie zostały przestrzegane.

FIU podniósł również alarm dotyczący problemów z przestrzeganiem przepisów transgranicznych. Inspektorzy wykryli 19 transakcji między trzema niezarejestrowanymi zagranicznymi dostawcami usług w zakresie aktywów wirtualnych. Zgodnie z prawem Korei Południowej takie transfery są ograniczone. Dlatego takie działania naruszyły wymogi kontroli transakcji.

Nieprawidłowości w dokumentacji dodatkowo pogorszyły ustalenia. Korbit akceptował niekompletne lub niejasne dokumenty tożsamości swoich klientów. Ponadto użytkownicy wysokiego ryzyka nie byli ponownie weryfikowani zgodnie z wymogami. Te zaniedbania stworzyły większą ekspozycję na ryzyko nielegalnej działalności finansowej.

Oprócz sankcji finansowych FIU nałożyło sankcje dyscyplinarne na kierownictwo. Giełda otrzymała ostrzeżenie instytucjonalne dotyczące wpływu na status operacyjny. Tymczasem dyrektor generalny otrzymał pisemne ostrzeżenie. Odpowiedzialny za sprawozdawczość w zakresie zgodności również otrzymał oficjalną naganę.

Egzekwowanie Przepisów Sygnalizuje Ściślejszy Nadzór nad Rynkiem Kryptowalut w Korei Południowej

Sankcja wobec Korbit jest zgodna z szerszym trendem egzekwowania przepisów w Korei Południowej. Niedawno FIU ukarało Upbit grzywną w wysokości około 25 milionów dolarów za podobne systemowe nieprawidłowości. Dlatego regulatorzy wydają się być zainteresowani jednolitym egzekwowaniem przepisów między dużymi giełdami. Uczestnicy rynku coraz bardziej przewidują surowsze kontrole.

Termin tego zbiega się również z rozwojem korporacyjnym w Korbit. Raporty twierdzą, że giełda prowadzi rozmowy w sprawie przejęcia z Mirae Asset. Potencjalna transakcja może wycenić Korbit na nawet 98 milionów dolarów. W konsekwencji zgodność z przepisami regulacyjnymi może być czynnikiem w negocjacjach transakcji.

Obserwatorzy branży wskazują, że egzekwowanie AML ma obecnie wpływ na pozycjonowanie konkurencyjne. Giełdy ze słabszą kontrolą są narażone na ryzyko reputacyjne i operacyjne. Tymczasem platformy zgodne z przepisami mogą zyskać zaufanie instytucjonalne. Ta dynamika może zmienić udziały w rynku krajowym.

Korea Południowa jest nadal jednym z najbardziej aktywnych rynków kryptowalut w Azji. Udział detaliczny pozostaje silny pomimo zaostrzających się regulacji. Dlatego władze starają się zrównoważyć innowacje i integralność finansową. Ostatnie działania sygnalizują brak tolerancji dla luk w przestrzeganiu przepisów.

FIU stwierdziło, że egzekwowanie przepisów służy ochronie użytkowników i systemów finansowych. Regulatorzy podkreślili, że wzrost rynku kryptowalut zależy od przejrzystości i odpowiedzialności. W miarę zwiększania nadzoru giełdy muszą inwestować w infrastrukturę zgodności.