O Bureau Central de Investigação (CBI) na Índia anunciou a detenção de dois funcionários bancários por ajudarem operações cibercriminosas. Segundo relatórios, os dois funcionários bancários foram responsáveis pela criação de contas laranja em colaboração com estes cibercriminosos.
O CBI afirmou que os funcionários bancários trabalharam em conjunto com os criminosos, ajudando-os a movimentar os seus fundos ilícitos através da criação destas contas laranja.
Os criminosos normalmente usam contas laranja para obscurecer a origem dos fundos, que são roubados na maioria dos casos. Depois de os movimentarem através de várias contas locais, os fundos são então transferidos para ativos digitais antes de serem movidos para fora do país.
CBI detém funcionários bancários por ajudarem operações cibercriminosas
O CBI mencionou que o aspeto mais alarmante de toda a operação é que os funcionários detidos eram aqueles que forneciam dicas aos criminosos para garantir que evitavam a deteção, e as suas operações decorressem sem quaisquer desafios.
Ambos os funcionários foram imediatamente destituídos das suas funções, e as suas instituições financeiras foram informadas dos seus papéis nas operações. Os funcionários também aguardam a sua primeira comparência em tribunal enquanto o CBI continua as investigações.
Segundo a declaração do CBI, as fraudes com contas laranja operam uma rede que começa com os cibercriminosos a roubarem dinheiro ou ativos digitais das suas vítimas. Uma vez realizado o roubo e os criminosos estarem encarregues dos fundos, o dinheiro é então lavado até ser impossível rastrear.
Para tornar isto possível, os criminosos movimentam os fundos em pequenas denominações através de milhares de contas bancárias, aumentando o número de transações até se tornar demasiado difícil de seguir.
Uma vez satisfeitos com as transações em camadas, o dinheiro é então trocado por ativos digitais e é enviado para fora da Índia para os altos dirigentes da rede de fraude.
Em alguns casos, os criminosos recrutam pessoas para obter estas contas bancárias, enquanto noutros casos, como este, os funcionários bancários usam as contas bancárias de pessoas inocentes para facilitar a lavagem. Além disso, os funcionários bancários também alteraram os documentos de identidade reais dos clientes para criar novas contas com nomes diferentes para este propósito.
Funcionários bancários serão apresentados em tribunal
No seu comunicado de imprensa, o CBI mencionou que os funcionários receberam dinheiro por ajudarem os cibercriminosos. A agência mencionou que, com base na análise realizada em dispositivos digitais apreendidos durante as investigações, provas suficientes apontaram o CBI para o então Gestor Assistente do Canara Bank em Patna, e o então Associado de Desenvolvimento de Negócios do Axis Bank, Patna. Ambos desempenharam papéis ativos na ajuda às operações dos cibercriminosos.
O Axis Bank divulgou uma declaração observando que o assunto está sob investigação ativa e o banco está a cooperar com as autoridades para que o problema possa chegar a uma resolução rápida. A declaração foi divulgada através de um porta-voz que acrescentou que o banco continua a defender os mais altos padrões de integridade como uma instituição responsável. Também observou que o banco mantém tolerância zero para qualquer conduta que viole as suas políticas ou código de ética.
Ao longo das últimas semanas, bancos como o HDFC, ICICI e outros suspenderam a abertura de contas digitais devido ao aumento de contas laranja. Segundo Kanishk Gaur, o CEO da Athenian Tech, as contas laranja têm vindo a aumentar, e operar tais contas bancárias pode assumir qualquer forma. Ele observou que, por vezes, os funcionários bancários ajudam os cibercriminosos a lavar os fundos antes de serem movidos para ativos digitais, e noutras vezes, os clientes vendem as suas informações para se tornarem parte da rede.
Gaur afirmou que a noção por trás do uso de tantas contas é apenas para garantir que quem está a rastrear os fundos chega a vários becos sem saída, e quando eventualmente descobrirem a origem, os fundos já teriam sido movidos para cripto e enviados para fora do país.
O CBI diz que a sua investigação também está a analisar a probabilidade de o caso estar ligado a outros que estão atualmente sob investigação.
Obtenha até $30.050 em recompensas de negociação quando se juntar à Bybit hoje
Fonte: https://www.cryptopolitan.com/cbi-nabs-officials-cybercriminal-operations/
