Principais Conclusões:
- A Chainlink está a impulsionar um novo fundo tokenizado no valor de 100 milhões de dólares apresentado pela Amundi e Spiko
- O fundo SAFO propõe transferências 24/7, relatórios NAV automatizados e acesso a múltiplas moedas para utilização
- O produto, que é desenvolvido de acordo com a UCITS da UE, concentra-se na gestão de tesouraria institucional e na eficiência blockchain da mesma
A maior transformação em direção às finanças tokenizadas é uma direção em que os gestores de ativos tradicionais continuam a melhorar a sua camada blockchain. A mudança para on-chain com dinheiro real está a tornar-se um movimento de um dos maiores participantes na Europa.
Amundi e Spiko Lançam Fundo Tokenizado com Infraestrutura Chainlink
O Spiko Amundi Overnight Swap Fund (SAFO) também foi lançado com a Amundi a gerir mais de 2,3 biliões de euros juntamente com a Spiko. Este é um fundo mútuo adaptado tokenizado que permite liquidez institucional.
O fundo foi lançado com um capital inicial de 100 milhões de euros comprometidos, o que é um indicador de boa procura inicial. É um subfundo tokenizado numa estrutura SICAV francesa regulamentada que está sujeita às novas normas UCITS da UE.
A Chainlink facilita o processo de relatórios automatizados do valor do ativo líquido (NAV) que são reportados on-chain. Isto elimina os atrasos que são predominantes nos relatórios convencionais de fundos e aumenta o nível de transparência entre os investidores.
O SAFO é primeiro implementado na Ethereum e Stellar, mas pode ser estendido a outras redes quando houver maior procura.
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Acesso 24/7 e Liquidação em Tempo Real Redefinem as Operações de Fundos
O fundo apresenta funcionalidades que os produtos financeiros convencionais consideram difíceis de rivalizar. Os capitalistas de ações podem subscrever e resgatar ações a qualquer momento e não apenas quando o mercado está aberto. As principais vantagens incluem:
- Liquidação quase instantânea em vez de atrasos T+1 ou T+2
- Visibilidade em tempo real dos registos de acionistas
- Transferências transfronteiriças sem intermediários
- Acesso a partir de apenas 1 unidade em EUR, USD, GBP ou CHF
Como a Chainlink Melhora a Transparência e Automação
A Chainlink verifica que os dados NAV são devidamente publicados on-chain, eliminando a necessidade de utilizar relatórios manuais. Isto melhora a precisão e fiabilidade, particularmente para utilizadores institucionais que lidam com grandes volumes de capital. A sua interoperabilidade cross-chain também permite que o fundo funcione nos vários ecossistemas blockchain e preserve a mesma integridade de dados.
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A Procura Institucional Impulsiona a Tokenização
A estrutura SAFO emprega swap de retorno total utilizando swaps totalmente colateralizados com grandes bancos para fornecer rendimentos fixos enquanto mantém a liquidez overnight. Isto torna-o adequado para gerir tesouraria e otimizar garantias.
No caso das instituições, o modelo representa uma combinação da fiabilidade tradicional das finanças e da flexibilidade da blockchain. Pode ser integrado com sistemas automatizados utilizando APIs e contratos inteligentes, permitindo assim casos de uso de finanças programáveis.
Os executivos das duas empresas enfatizaram o facto de que a tokenização deixou de ser experimental. Pelo contrário, está a transformar-se num método eficiente de melhorar a eficiência, transparência e acesso nas finanças mundiais.
Fonte: https://www.cryptoninjas.net/news/chainlink-powers-100m-tokenized-fund-as-amundi-enters-on-chain-finance-race/
