Південна Корея запроваджує обов'язкове розкриття криптовалют: іноземці стикаються з новими широкомасштабними правилами інвестування в нерухомість

BitcoinWorld

Мандат Південної Кореї щодо розкриття інформації про криптовалюту: іноземці стикаються з масштабними новими правилами інвестування в нерухомість

СЕУЛ, Південна Корея – 10 лютого 2025 року ознаменувало ключову зміну в регулюванні, оскільки Південна Корея запроваджує суворі нові вимоги до звітності для іноземних інвесторів у нерухомість, спеціально спрямовані на доходи від криптовалюти в рішучому кроці проти ринкових спекуляцій. Комісія з фінансових послуг (FSC) оголосила про ці комплексні заходи після місяців законодавчого огляду та публічних консультацій. Отже, іноземні громадяни тепер повинні розкривати детальну історію транзакцій з криптовалютою під час купівлі внутрішньої нерухомості. Ця політика представляє найагресивніші зусилля Південної Кореї на сьогоднішній день у регулюванні потоків цифрових активів на її ринку нерухомості.

Структура розкриття інформації про криптовалюту в Південній Кореї поширюється на іноземних інвесторів

Міністерство економіки та фінансів офіційно опублікувало змінені "Правила валютних операцій" 15 січня 2025 року. Ці правила значно розширюють існуючі протоколи боротьби з відмиванням грошей (AML). Зокрема, переглянуті правила розширюють обов'язкові вимоги до розкриття інформації для всіх транзакцій з нерухомістю нерезидентів, що перевищують 100 мільйонів KRW (приблизно $75 000). Іноземні покупці тепер повинні подавати перевірену документацію для всіх джерел фінансування. Крім того, форма "План закупівлі коштів" тепер включає спеціальний розділ для доходів від криптовалюти. Цей розділ вимагає записів транзакцій від зареєстрованих постачальників послуг віртуальних активів (VASPs).

Регуляторне розширення безпосередньо відповідає на зростаючі занепокоєння щодо непрозорих притоків капіталу. Згідно з даними Корейської ради з нерухомості за 2024 рік, іноземні інвестиції в ринок елітних квартир у Сеулі зросли на 34% рік до року. Водночас, Підрозділ фінансової розвідки (FIU) повідомив про збільшення на 210% звітів про підозрілі транзакції, що стосуються віртуальних активів та нерухомості. Тому органи влади виявили чітку регуляторну прогалину. Нові правила вимагають розкриття інформації про:

• Доходи від продажу криптовалюти: документація, що показує конвертацію з цифрових активів у фіатну валюту.
• Підтвердження іноземного депозиту: банківські виписки із закордонних фінансових установ.
• Ідентифікація джерела позики: повна інформація про кредитора та деталі кредитної угоди.
• Підтвердження статусу резидентства: поточний візовий статус та перевірена місцева адреса.

Заходи проти спекуляцій спрямовані на ринки цифрових активів

Ринок нерухомості Південної Кореї зазнав стійкої волатильності з 2020 року. Урядові дані вказують, що іноземні покупці становили 5,7% всіх операцій з квартирами в Сеулі у 2024 році. Це є значним зростанням порівняно з 2,1%, зареєстрованими у 2020 році. Швидке зростання збіглося з розширенням глобального ринку криптовалют. Отже, регулятори висловили занепокоєння щодо потенційної маніпуляції ринком. Комісія з фінансових послуг конкретно посилалася на крах Terra-Luna 2022 року як каталізатор посиленого нагляду.

Ці нові правила узгоджуються з більш широкою ініціативою Південної Кореї "Антиспекуляція 2.0", запущеною в 2023 році. Ця комплексна структура політики вже включає:

Крім того, Банк Кореї підтримує суворий моніторинг потоків капіталу. Звіт центрального банку про фінансову стабільність за 2024 рік висвітлив "значні вразливості" у відстеженні транскордонних транзакцій на основі криптовалюти. Відповідно, нові вимоги до розкриття інформації забезпечують вкрай необхідну прозорість. Професіонали з нерухомості тепер стикаються з додатковими обов'язками щодо дотримання вимог. Вони повинні перевіряти всю документацію іноземних покупців перед поданням записів транзакцій до районних офісів.

Експертний аналіз: регуляторні наслідки та вплив на ринок

Експерти з фінансового регулювання підкреслюють глобальне значення зміни політики Південної Кореї. Професор Кім Че Вун з Аспірантури міжнародних досліджень Сеульського національного університету зазначає: "Це представляє першу велику економіку, яка явно пов'язує доходи від криптовалюти з правилами іноземних інвестицій у нерухомість. Політика встановлює важливий прецедент для інших країн, які стикаються з подібними викликами". Професор Кім далі пояснює, що правила створюють перевіряємий аудиторський слід для раніше непрозорих транзакцій.

Галузеві аналітики прогнозують кілька негайних впливів на ринок. По-перше, терміни обробки транзакцій можуть збільшитися на 10-15 робочих днів. По-друге, витрати на дотримання вимог для іноземних інвесторів можуть зрости приблизно на 3-5% від вартості нерухомості. По-третє, сегмент елітної нерухомості може відчути тимчасове охолодження. Однак, довгострокова стабільність ринку повинна значно покращитися. Корейська оціночна рада прогнозує скорочення на 15-20% спекулятивних іноземних інвестицій протягом першого року впровадження.

Міжнародні регуляторні органи уважно стежать за цими подіями. Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) раніше рекомендувала посилений нагляд за віртуальними активами у своєму звіті про взаємну оцінку Південної Кореї за 2023 рік. Нові правила безпосередньо відповідають трьом конкретним рекомендаціям FATF щодо прозорості бенефіціарної власності. Отже, Південна Корея зміцнює свою позицію в світових рейтингах дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей.

Хронологія впровадження та процедури дотримання вимог

Впровадження 10 лютого відбувається після структурованого поетапного періоду. Міністерство юстиції почало сповіщати зареєстрованих іноземних резидентів у грудні 2024 року. Крім того, уряд запустив багатомовні портали керівництва у січні 2025 року. Ці ресурси надають детальну процедурну інформацію англійською, китайською та японською мовами. Районні офіси отримали спеціалізоване навчання для обробки посилених вимог до документації.

Іноземні інвестори тепер повинні виконати переглянутий семиетапний процес:

1. Подати попереднє повідомлення про транзакцію до місцевого районного офісу
2. Заповнити розширений план закупівлі коштів із розкриттям інформації про криптовалюту
3. Надати перевірені документи ідентифікації та резидентства
4. Подати іноземні банківські виписки та кредитні угоди
5. Включити записи транзакцій з криптовалютою від зареєстрованих VASPs
6. Отримати попереднє схвалення від Комісії з фінансових послуг
7. Завершити остаточну реєстрацію нерухомості з перевіреною документацією

Недотримання вимог тягне за собою значні штрафи. Переглянутий Закон про валютні операції дозволяє накладати штрафи до 30% від вартості транзакції за неповне розкриття інформації. Крім того, навмисне спотворення може призвести до кримінальних звинувачень відповідно до Закону про економічні злочини Південної Кореї. Національна податкова служба отримує розширені повноваження на проведення аудиту для всіх іноземних транзакцій з нерухомістю. Цей інтегрований підхід до виконання забезпечує всебічне регуляторне покриття.

Висновок

Мандат Південної Кореї щодо розкриття інформації про криптовалюту представляє переломний момент у світовому фінансовому регулюванні. Політика безпосередньо усуває давні прогалини в прозорості транскордонних інвестицій у нерухомість. Вимагаючи детальної звітності про доходи від цифрових активів, органи влади отримують критичну видимість раніше непрозорих потоків капіталу. Ця регуляторна структура балансує доступ до ринку з необхідним наглядом. Отже, Південна Корея стверджується як піонер в інтеграції регулювання криптовалюти з традиційним фінансовим наглядом. Міжнародна спільнота, безсумнівно, вивчатиме ці заходи, оскільки цифрові активи продовжують трансформувати світові фінанси. Впровадження 10 лютого починає нову еру прозорості на ринку нерухомості Південної Кореї.

FAQ

Q1: які транзакції з криптовалютою вимагають розкриття інформації відповідно до нових правил?
Іноземні покупці нерухомості повинні розкривати доходи від будь-яких продажів криптовалюти, використаних для фінансування їхньої покупки. Це включає транзакції, проведені через зареєстровані південнокорейські біржі або міжнародні платформи. Документація повинна показувати повний слід транзакції від цифрового активу до фіатної валюти.

Q2: як ці правила впливають на існуючих іноземних власників нерухомості в Південній Кореї?
Нові правила переважно застосовуються до транзакцій, що відбуваються після 10 лютого 2025 року. Існуючі власники не стикаються з додатковими вимогами до звітності, якщо вони не здійснюють нові транзакції з нерухомістю. Однак, всі майбутні продажі або покупки вимагатимуть повного дотримання розширених стандартів розкриття інформації.

Q3: яка документація доводить законність транзакції з криптовалютою?
Інвестори повинні надати перевірені записи від зареєстрованих постачальників послуг віртуальних активів (VASPs). Ці документи повинні включати адреси гаманців, мітки часу транзакцій, обмінні курси та записи конвертації у фіат. Комісія з фінансових послуг надає конкретні рекомендації щодо форматування через свій офіційний портал.

Q4: чи існують винятки для певних типів інвестицій у нерухомість?
Правила застосовуються однаково до всіх операцій з житловою та комерційною нерухомістю, що перевищують 100 мільйонів KRW. Винятків для типу нерухомості або мети інвестицій не існує. Однак, промислові об'єкти та сільськогосподарські землі мають окремі структури звітності відповідно до існуючих законів про іноземні інвестиції.

Q5: як ці правила взаємодіють з міжнародними стандартами звітності про криптовалюту?
Структура Південної Кореї узгоджується з рекомендацією 16 Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) щодо банківських переказів. Правила перевищують вимоги Загального стандарту звітності (CRS), спеціально спрямовуючись на транзакції з нерухомістю. Це створює унікальну регуляторну модель, яку інші юрисдикції можуть врешті-решт прийняти.

Цей пост "Мандат Південної Кореї щодо розкриття інформації про криптовалюту: іноземці стикаються з масштабними новими правилами інвестування в нерухомість" вперше з'явився на BitcoinWorld.